ドルコスト平均法って何？投資初心者でもわかる解説

投資をする際には、どのように運用していくかについて考えることが大切です。

ドルコスト平均法は投資初心者にとっても取り組みやすく、長期的な資産形成に向けた運用方法として有効な手段です。

本記事では、ドルコスト平均法について詳しく解説していきます。

ドルコスト平均法とは
ドルコスト平均法のメリット
ドルコスト平均法のデメリット
一括投資かドルコスト平均法か
まとめ
ご紹介

ドルコスト平均法とは

ドルコスト平均法とは、定期的に一定の金額を投資することで長期的な資産形成を目指す方法です。

例えば月に1回、1万円を投資するような状況に、一定の金額を定期的に投資することで、投資額を均等に分散させることができます。

この方法は、投資初心者にとっても取り組みやすく、将来的な資産形成に向けて長期的な運用を行うことができます。

また、購入タイミングを均等に分散させることで、市場変動によるリスクを抑えることができるため、投資初心者には安心感を与えることができます。

ドルコスト平均法のメリット

ドルコスト平均法には、以下のようなメリットがあります。

・投資額を均等に分散させることができるため、市場変動によるリスクを抑えることができる。

・定期的に投資することで、長期的な資産形成を目指すことができる。

・投資初心者にとっても取り組みやすく、自己判断が難しいという悩みを解消できる。

・市場の値動きに左右されず、一定の金額を定期的に投資するため、投資に必要な資金を把握しやすい。

ドルコスト平均法のデメリット

ドルコスト平均法には、以下のようなこともあります。

・購入手数料などがある場合、分散して複数回購入することになるため、コストがかさんでしまう場合がある。

・株価が上昇トレンドにある場合には、購入タイミングが均等に分散してしまうことで購入価格が高くなり、リターンが悪くなる場合がある。

・一定の金額を定期的に投資することが必要なため、急な出費がある場合や、収入が減った場合には、投資額を維持することが難しくなる場合がある。

一括投資かドルコスト平均法か

【一括投資をするべきタイミング】

一括投資は、市場が暴落などの底付近から上昇しようとしているときに効果的な投資手法とされています。

なぜなら、暴落などで下落しているときに底付近で一括投資をすることで、安い株価で投資を行うことができるからです。

ただし、一括投資は市場の状況を予測する必要があります。

つまり、市場の相場がこれから上昇していくことを予想できないと、一括投資をした後も更に株価が下落してしまい逆効果になる場合があるからです。

暴落などの底付近で一括投資ができれば、パフォーマンスが高くなるのは確かですが、市場とゆうのは想定外のことが度々起こるので常にベストなタイミングで一括投資をするのは難しいでしょう。

また、一括投資は一度に多額の資金を投資するため、リスク許容度にも左右されます。

大きなリスクを取ることができる投資家にとっては、一括投資が適切な場合もありますが、リスクを抑えたい場合には、ドルコスト平均法がベターとなります。

【ドルコスト平均法をするべきタイミング】

ドルコスト平均法は、定期的に一定額を投資するため、市場の状況を予測する必要がありません。

特に株価がジワジワ下落するような局面では資金投入が分散されるので一括投資に比べ有用になります。

ただ、上昇局面でも資金投入が分散され機会損失が起きてしまうので、いい意味でも悪い意味でも平均的なリターンパフォーマンスになってしまいます。