【脱初心者】つみたて投資始めの一歩！オンライン証券口座開設の簡単ガイド

つみたてNISA等、投資をするには証券口座の開設が必須です。

2024年から新NISAに変わるんだからその時でいいでしょ〜って思われるかもしれませんが、新NISAと現在のつみたてNISAは別枠の扱いになり、少しでも早く口座開設をして投資を始める方がお得になります。

ちなみに新NISAは一度口座開設したら自動で切り替わります。

口座開設順序
スイープ機能の設定

口座開設順序

今回はSBI証券を例にしてみます。

【SBI証券のページにアクセス】

SBI証券のページへ飛び、今すぐ口座開設をクリックします。

【必要項目を入力】

アカウント開設をする為、メールアドレスの入力をします。
登録したメールアドレスに認証コードが届くのでSBI証券画面の認証コード覧に入力します。
お客様情報が表示されるので順番に入力していきます。

【納税方法の選択】

・特定口座
　源泉徴収あり

・特定口座
　源泉徴収なし

・一般口座

とありますが、
特定口座
源泉徴収ありがオススメです(確定申告を自分でする必要がありません)

【NISAの選択】

積立NISAを始めたい方はつみたてNISAを選択します。
他の証券口座でつみたてNISAをしている方は複数口座で併用できないので申し込まないを選択でOKです。

【SBIネット銀行口座開設同時申し込み選択】

取り引きの全自動化ができるようになるので、SBI銀行口座をまだ持っていない方は開設しておく方が良いです。

【各種規約を確認】

ここは確認してクリックするだけです。

【口座開設方法の選択】

ネットで口座開設と郵送で開設があります。
どちらでも開設自体はできるのですが、郵送だとかなり時間がかかるのでネット開設がオススメです。

ネットで口座開設→口座開設完了後にユーザーネームとログインパスワードが表示されるので必ずメモ等しておきましょう。

郵送で口座開設→郵送でログイン情報が送られてくるのでしばらく待ちましょう。こちらを選択の方はここからのやり取りは郵送になります。

【ログイン】

SBI証券ページのログインを選択してメモしていたユーザーネームとログインパスワードを使ってログインします。

【本人確認書類の提出】

マイナンバーカードか通知カードを選択します。

本人確認書類の手続きが終わったら初期設定をします。

【初期設定】

入力画面が表示されるので項目に従って入力していきます。
この時に取引パスワードの設定をするので、設定した取引パスワードは必ずメモ等しておきましょう。

順番に進んでいくと振込先金融機関口座がでてきます。
分配金や売却時の売上を受け取る口座です。
(SBI証券と同じ名義にしましょう)

【取引プランの選択】

貴方の投資スタイルに合わせて決めましょう。
基本的にはアクティブプランがオススメです。

【iDeCo・与信口座の同時開設】

基本的には不要ですが、同時開設したい場合はチェックしましょう。

これで口座開設完了です！